不動産投資型クラウドファンディング

【不動産投資】FUEL(フエル)オンラインファンド評判口コミ・メリットデメリットは?

とも
こんにちは!
投資ブロガーのトモです。

FUEL(フエル)オンラインファンドが新たに、不動産投資型クラウドファンディングを始めました。そんなFUELの評判や口コミ・メリットデメリットはどうなんだろう…。

そんなあなたへ、早速調べてみました!

 

このページは、FUEL(フエル)オンラインファンドに特化した情報をお伝えします。

 

このページで分かること

FUEL(フエル)オンラインファンドでソシャレンをはじめようと思っている初心者向け

  • FUEL(フエル)オンラインファンドとは
  • メリットデメリット
  • リスクへの対処法
  • 評判と口コミ
  • Q&A
  • FUEL(フエル)オンラインファンドの始め方

 

とも
FUEL株式会社の細澤社長にも取材したので、じっくり読んでみてください!

 

FUEL(フエル)オンラインファンドに投資!毎月の実績を公開!(予定)

とも
口座開設しました!ウェルカムレターが届きました!

2月中旬に募集情報を公開予定とのことなので、案件募集が始まったら、人柱として突撃します!

fuelフエルオンラインファンドウェルカムレター口座開設完了ハガキ

fuelオンラインファンド

 

 

FUEL(フエル)オンラインファンドが、CRE Fundingサービス開始

とも
FUELオンラインファンドの第一弾サービスがローンチされました!

投資型クラウドファンディングのプラットフォームを開発運営するFUEL株式会社。

第一弾サービスとして「CRE Funding(シーアールイーファンディング)」を開始

日本初の物流不動産クラウドファンディング です。

 

とも
ファンド1号の詳細情報がアップされました!

creファンド1号募集

 

CRE Fundingファンド1号:CRE物流ファンド1号厚木愛川

 

予定利回り 3.0%
予定運用期間 約12ヶ月
投資可能金額 20,000円〜
募集金額 10,000,000円
利益配当 3ヶ月毎(初回は2020/5予定)
元本償還 ファンド運用終了時に一括返済
担保の有無 担保なし
保証の有無 株式会社シーアールイーの保証付き

 

詳しくは、「CRE Fundingの評判と口コミ・メリットデメリットは?不動産クラウドファンディング」こちらでまとめました。

 

 

FUEL(フエル)オンラインファンドとは

FUEL株式会社が、およそ3年の歳月をかけて準備して立ち上げたサービス。

それが、FUELオンラインファンドです。

FUEL株式会社は、2019年10月1日付でクラウド・インベストメント株式会社からFUEL株式会社に商号変更しました。

投資家の資産が殖える(ふえる)サービスを提供したい。という思いから、FUEL(フエル)オンラインファンドという社名になったそうです。

FUELオンラインファンドのスキーム仕組み

FUELオンラインファンドは、資金調達等を目的としたファンド事業者とFUELとが連携し、ファンド事業者ごとの専用サイトをFUELが運営。

とも
簡単に言うと、クラウドファンディングの機能を、上場している大手不動産会社に限定して提供するサービス

各ファンド事業者が組成するファンドの募集を、FUELオンラインファンドが行うというサービス。

役割が近い会社としては、同じ第二種金融商品取引業者でプラットフォームを提供する「Funds」と言えば、皆さんには理解しやすいかもしれません。

 

私たち投資家は、FUELオンラインファンドに口座開設することで、FUELがこれからサービスを開始する複数の事業者のファンドに、1万円以上、1円単位で投資することができます。

複数のファンド事業者に投資しても、FUELオンラインファンドのマイページで一元的に管理されます。

これは便利かも。
あなた
とも
投資する事業者が増えると、どこにどれだけ投資したか分かりにくいですもんね。

 

FUELでも当初は事業者としてファンドを組成して提供することを考えていた」というが、クラウドファンディングでは既に先行者がいる。「ポテンシャルはあるが、まだまだ小さい市場」に対して、同社は開発したシステムなどを他の事業者へ展開する方向へ舵を切った。

「クラウドファンディングをやりたい事業者は多いが、リソースやシステム開発などに課題を抱えている。不動産業界はまだまだテックと距離があり、内製化はハードルが高い。また一般投資家向けのマーケティングなどにも明るくないことが多く、実行するためのリソースや体制に負荷がある状態。我々には不動産や金融に知見のあるメンバーがそろっており、コンサルティングを含めて導入支援ができる。そこで、こちらで開発したシステムなどを使えないか、同業の不動産企業と話をしていった」(徳毛氏)

引用: 一般投資家にもプロジェクト投資の門を開く「FUELオンラインファンド」リリース | TechCrunch Japan

 

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングは、ここ数年、不正のニュースが多々あり、私たち投資家もかなり慎重になっています。

「最大の問題点は情報の不均衡。ここを是正することで、現状を打破できると考えている。そのため、審査やコンプライアンスには最も力を入れた。審査項目も50以上設けているし、独自の審査委員会も設置している。ここには社内外の役員だけでなく、外部からの人材も投入することで、透明性を保つ」(細澤氏)と重点的に取り組む。

引用:FUELが始める不動産クラウドファンディングプラットフォームという新事業 - CNET Japan

 

「物流不動産は市場規模も大きく、今後の成長性も見込めるが、一般の人から見るとオフィスやマンションといった身近な不動産に比べて投資対象としての認知度は低い。しかし良い案件を安定的に提供できるセクターだと考えており、FUELオンラインファンドを使うことで、一般の人に伝えていきたい」(FUEL 代表取締役の徳毛雄一氏)

引用:FUELが始める不動産クラウドファンディングプラットフォームという新事業 - CNET Japan

 

一般的な不動産投資クラウドファンディングと何が違う?

FUELは、第二種金融商品取引業に登録。

「従来のクラウドファンディングは資金を集め、使うのは同一事業者だったが、FUELオンラインファンドは、資金を集めるのはFUEL、使うのは(今回の件で言えば)シーアールイーと別。不透明な部分をなくし、よりクリアな取引を提供できる」(細澤氏)と違いを説明する。

引用:FUELが始める不動産クラウドファンディングプラットフォームという新事業 - CNET Japan

 

FUELは、ファンド営業者とは独立した立場。

資金を集めるのは、FUEL。

資金を使うのは、今回の場合は、シーアールイー。

 

FUELは、第三者の金融商品取引業者として、複数のファンド組成会社(上場企業もしくはそのグループ会社のみに限定)を審査・モニタリングし、インターネットを用いてそのファンドの私募取扱業務を担います。

 

また審査委員会には、税理士または会計士を外部から入れ、FUELとも独立した立場で審査・承認を実施。

私たち一般の投資家からみて、不透明な部分をなくして、気軽に安心して投資できる体制を組む努力をしてくれています。

 

FUELは、今後3年間で10社以上の不動産事業会社と協業し、プラットフォーム全体で取扱高1,000億円以上を目指しています。

 

→FUELオンラインファンドの無料口座開設はこちら

 

とも
ここからは、FUEL社長、細澤さんに取材させていただいたので、細澤さんから特徴などを伝えてもらいます!

【取材】FUEL細澤社長に聞いた「FUELオンラインファンド」の特徴

とも
細澤社長!よろしくお願いいたします。
よろしくお願いいたします!
細澤社長

FUEL代表取締役細澤さん

 

 

 

 

細澤社長

代表取締役 細澤 聡希

早稲田大学理工学部建築学科卒業
米国公認会計士として国際会計事務所でキャリアスタートし、ドイツ証券投資銀行本部では、IT、金融、不動産業界を7年担当し、資金調達やM&A等のコーポレート・ファイナンス業務に従事。その後、ネオキャリア社では、従業員200名から2,000名へと急成長するベンチャーのCFOを担う。2016年10月に当社創業。

資格等:米国公認会計士、米国コロンビア大学EX-MBA

 

FUELオンラインファンドの特徴

とも
FUELオンラインファンドの特徴を、3つ教えてください。
はい!こちらの3つです。
細澤社長

 

特徴1

第二種金融商品取引業者としてファンド組成会社、ファンド案件の審査・モニタリングを行います。

審査を担うFUELには、多くの金融・不動産のプロが存在します。

 

特徴2

ファンド組成会社は、上場企業もしくはそのグループ企業に限定されます。

 

特徴3

FUELで口座開設をすると、CRE Fundingだけでなく、今後続々と出てくる他社のファンド案件への投資が可能。

 

とも
私たち投資家からすると、特徴3の「FUELに口座開設すれば、今後出てくるファンドへも投資可能」これがいいですね。ひとつひとつ口座開設してたらめんどくさいですもんね。

 

FUELオンラインファンドのライバルサービス

とも
御社が考えるライバルサービスはどちらでしょうか
同じ思想や商品性でプラットフォーム展開を行う競合は、いません!
細澤社長

「他社の組成するファンドを束ねて、一般投資家向けに提供するサービス」という役割が近い会社としては同じ第二種金融商品取引業者でプラットフォームを提供する、貸付型クラウドファンディングの「Funds」ですね。

 

FUELオンラインファンドが優れている点

とも
FUELオンラインファンドが、ここがすごい!と言える点はありますか?
以下の3つです!
細澤社長
  1. 不動産特化したオンラインファンドを手掛ける唯一のプラットフォーム会社
  2. プロフェッショナルばかりが在籍
  3. ファンドを組成する企業が上場企業グループのみ。しかもFUELが独自審査

FUELオンラインファンドの弱点

とも
ずばり!御社が他社より劣っている点はどこですか?
FUEL自体の認知度です…。
細澤社長

ただし、FUELは非上場ではあるが、ソニーグループ等から大型資金調達を実行するなど、認知度・信用力をあげる努力を行っています!

 

FUELオンラインファンドは先着順?配当はいつ?

とも
先着順ですか?抽選方式ですか?
基本的には、先着順を考えています。
細澤社長

 

とも
配当は毎月配当ですか?一括ですか?
こちらは、ファンド毎に異なります。ファンド詳細をご覧ください。
細澤社長

 

 

→FUELオンラインファンドの詳細をみる

 

 

とも
取材はここまで!細澤社長ありがとうございました!ここからは私が思う特徴をお話します!

資金調達の幅が広い

FUEL資金調達

FUELファンドは、数社から資金調達しています。

業務上の連携では、FUELオンラインファンド案件のソーシングや管理などをシーアールイーグループが担当します。

FUEL株式会社は、投資家募集・管理業務を行い、両者で共同してクラウドファンディング事業を行います。

1社で行うとリソース不足や、不正の可能性もあるので、数社で運営するというのは透明性もあって、投資家には安心材料ですね。

また、株式会社デジタルベースキャピタルは、日本で初めてのPropTech特化型のベンチャーキャピタルです。

2019年6月に立ち上げられ、不動産、金融業界のイノベーションに取り組んでいる会社なので、不動産投資案件のプロフェッショナルと言えます。

 

取締役たちの経歴が多彩

fuelフエルオンラインファンドスタッフ

FUELオンラインファンドは、代表取締役を始めスタッフの経歴が多彩です。

代表取締役の1人、細澤聡希さんは、米国公認会計士として国際会計事務所でキャリアスタートし、ドイツ証券投資銀行本部で、IT、金融、不動産業界を7年担当し、資金調達やM&A等のコーポレート・ファイナンス業務に従事。

もう1人の代表取締役、徳毛 雄一さんは、リクルートコスモス(現コスモスイニシア)でキャリアスタートし、国内系不動産AM会社であるパシフィックマネジメントにてJ-REITの立ち上げ及びプライベートファンドの運用に従事。

その後、米系プライベートエクイティファンドのカーライルに所属し、アジア不動産ファンドの投資運用業務を担う。

その後、三菱UFJ銀行にて不動産ファンドを対象にしたノンリコースローン業務に従事。国内系資産運用会社を経て、2016年10月当社創業。

このように、不動産に特化した2人が代表取締役を務める、FUELオンラインファンド。

その他にも、多彩な経歴を持つ、少数精鋭の会社です。

どんな経歴かは、公式サイトでチェックしてみてください。

 

FUELオンラインファンドの無料口座開設はこちら

 

FUEL(フエル)オンラインファンドのメリットデメリット

メリット1:営業会社と運営会社が別

特徴でもお話したように、FUELオンラインファンドが展開するサービスでは、

営業会社と運営会社が、関係性のない別会社となっています。

 

例えば、不動産クラウドファンディング の大手CREALの場合、

  • 営業会社:株式会社ブリッジ・シー・キャピタル
  • 運営会社:株式会社ブリッジ・シー・キャピタル

このように同じです。

 

第三者機関である、第二種金融商品取引業登録をしているFUEL株式会社が、しっかりチェック・判断しています。

さらにチェックもFUEL社内だけでなく、審査委員会には、税理士または会計士を外部から入れ、FUELとも独立した立場で、徹底的な審査・承認を実施してくれます。

 

メリット2:営業者は、上場企業限定

FUELオンライファンドが、プラットフォームを提供するのは、上場している大手不動産会社限定です。

 

第1弾として開始したCRE Fundingも、物流不動産の第一人者「株式会社シーアールイー」。

株式会社シーアールイー

  • 資本金:約21億
  • 従業員数:208名(連結)
  • 売上高:約354億(連結)

※2018年7月時点

 

他の日本の主なソーシャルレンディング 事業と比較しても、圧倒的に、桁違いの業績を誇ります。

業績に見合った、大規模な案件募集が始まるかもしれません。

 

メリット3:不動産案件のため、担保が設定される可能性がある

まだ案件募集が始まっていないので、確かではありませんが、不動産クラウドファンディング では、担保がつくことも多くあります。

不動産担保があれば、もし、事業者が貸し倒れを起こしたときでも、資金を回収できる可能性が高くなります。

 

とも
ここからは、気をつけたいデメリット!

デメリット1:貸し倒れ(元本割れ)リスクがある

ここまで、FUELオンラインファンドのいいところばかりお話しましたが、FUELオンラインファンドでも、貸し倒れのリスクがゼロではありません。

不動産クラウドファンディング も、投資のひとつ。貯金とは違います。

自分の目で、慎重に見極める必要があります。

 

デメリット2:まだ始まったばかり

FUELオンラインファンドは、まだ始まったばかり。

また、「プラットフォームを上場不動産企業に貸す」というサービスも業界初。

何が起こるかわからないのが、投資の世界です。

 

デメリット3:事前入金が必要、即時入金なし(現時点)

FUELオンラインファンドで投資するには、事前入金が必要です。

はっきり言って、私的にはこれは大きなデメリット。

 

私個人の意見ですが、そこまで多額の余剰資金があるわけではありません。

また、先着順というクリック合戦に勝てる保証もありません。

 

資金を事前入金しておいて、ファンド募集の開始を待つ。

クリック合戦に負ければ、次の募集まで資金をプールさせて遊ばせておくこと。

 

これは、大きなデメリットです。

 

不動産クラウドファンディングの中で、事前入金が必要なのは

 

事前入金が必要ないのは、

 

クラウドバンクのように、たくさんのファンドがいつも募集状態であれば、事前入金はいいかもしれません。

 

もちろん、企業として「資金が事前に欲しい」という気持ちは重々わかります。

ですが、いち個人投資家としての勝手な希望を言わせてもらうと、

「事前入金なしで応募し、確約すれば入金。」

これが、私の理想形です。

 

 

また、急に案件募集を見つけても、即時入金がないためタイムラグが発生します。これもデメリット。

fuelファンディング入金タイムラグ

 

FUEL(フエル)オンラインファンドのリスクへの対策方法

FUELオンラインファンドにもデメリットはあります。

不動産クラウドファンディングも投資です。100%安全。元本保証ではありません。

とも
そのためには分散投資がおすすめです!

 

分散投資とは

  • ファンドを集中させない
  • 1つの事業所(サービス)だけに投資しない
  • 余剰資金で行う

この3つが、とても大事です。

 

1つのファンドに集中して100万円などを投資しないことです。

もし、そのファンドが貸し倒れ(デフォルト)や遅延などを起こしてしまうと、100万円全額に影響が出ます。

また、1つの事業所、例えば、FUELオンラインファンドだけに投資しないことです。

FUELオンラインファンドは倒産しない。という保証はどこにもありません。

そのためには、投資する事業所を複数に分けておくことも必要です。

 

複数に分けるのであれば、クリアルシーラファンディングジョイントアルファ などもおすすめです。

 

FUEL(フエル)オンラインファンドの評判・口コミ

ここからは評判や口コミをまとめます。

とも
まだ実際には、始まっていないので、評判などの口コミはありませんが、Twitterでのツイートです。

 

 

 

 

 

 

 

FUEL(フエル)オンラインファンド:Q&A(よくある質問に答えます)

とも
実際にFUELに問い合わせた回答です!

想定利回りは?

投資家利回りは2~5%程を想定。

今までプロが運用していたメザニンの利回りに近い。

最低投資額は?投資単価は?

案件毎に設定は変わる。

基本的には1万円以上から。1円単位。

事前入金は必要?

FUELでは、事前入金が必要。

配当はいつ?毎月?四半世紀?一括?

ファンド毎に異なる

先着順?抽選方式?

基本的に先着順

各手数料はかかる?

FUELが企業から収受する運用報酬は0~3%。

ただし、投資家は手数料がかからない。出金時にかかる場合アリ。

不動産担保、保証人はつく?

案件毎に異なる。

ファンド組成会社が元本保証する案件も十分あり得る。

 

FUELオンラインファンドの始め方|カンタン無料な口座開設方法と管理画面、入金方法

ここまで読んで、FUELオンラインファンド口座開設してみようかな。と思ったあなた。

とも
まずは無料で口座開設しましょう

 

簡単3ステップ

  1. 無料で登録(口座開設)する
  2. 入金する
  3. ファンドを選んで投資する
とも
登録は5分くらいで簡単にできます。

 

無料登録(口座開設)に必要なもの

とも
口座開設に必要なものは3つ。

口座開設に必要な3点

  1. メールアドレス
  2. 本人確認書類(免許証、保険証など)
  3. マイナンバーカードor通知カード

この3点が必要なので、前もって準備しておきましょう。

 

公式サイトにアクセス

まずは、FUELオンラインファンド口座開設ページにアクセスしてください。

とも
メールアドレス・パスワードを設定

 

登録したメールアドレスを確認

とも
登録したメールアドレスに「アカウント登録のご確認および口座開設手続きのご案内」メールが届くので、URLをクリック。

 

書類を確認し、個人情報を入力

とも
書類を確認して、個人情報を入力

氏名・国籍・性別・生年月日・住所・電話番号・取引の目的・きっかけ・職業・年収を入力。

収入・資産・投資経験を入力

とも
入力情報を確認し、申請。

fuelオンラインファンド

 

本人確認書類と銀行口座をアップロード

とも
本人確認ができる書類は、以下の中からどれか1点をアップロード

ポイント

  • 運転免許証
  • パスポート
  • 外国人登録証明書
  • マイナンバーカード(表面のみ)
  • 通帳の写真
  • キャッシュカードの写真
  • ネットバンキング残高証明書
  • ネットバンキング預金名義と口座番号が確認できる画像

FUELオンラインファンド本人確認書類

 

マイナンバーを登録

とも
マイナンバーカードもしくは通知カードを、スマホやカメラで撮影して、画像をアップロード。

FUELオンラインファンドマイナンバー提出

 

とも
アップロード後、以下の画像のようになっていれば登録完了です。

fuelフエルオンラインファンド口座開設完了

 

登録メールアドレスを確認

とも
登録後、1時間ほどで1通メールが届きました。

「口座開設申請完了のお知らせ」メールが届く。

fuelフエルオンラインファンド口座開設完了メール

3〜5営業日後、ウェルカムレター(口座開設のお知らせハガキ)が郵送される

現在、ウェルカムレターの到着待ちです。

 

 

FUELオンラインファンドの管理画面

とも
口座開設すると、FUELオンラインファンドにログインすることができました。

管理画面は、パッとみて何がどこにあるかわかる、わかりやすい管理画面ですね。

FUELオンラインファンド管理画面

FUELオンラインファンド管理画面 FUELオンラインファンド管理画面 FUELオンラインファンド管理画面 FUELオンラインファンド管理画面

 

とも
管理画面にCRE Fundingに移動できるボタンがありました。

FUELオンラインファンド管理画面

 

将来的には、ここに複数のファンド事業者が並ぶのかもしれませんね。

 

 

FUELオンラインファンドの入金方法

とも
入金は、自分の銀行や郵便局から、FUELオンラインファンドの指定口座へ振込みます。

審査が通り、ウェルカムレターが届き次第、入金してみます。

 

 

FUEL(フエル)オンラインファンドの会社概要・基本情報

名称 FUEL株式会社
役員 代表取締役 細澤 聡希
代表取締役 徳毛 雄一
取締役 小川 喜之
取締役CTO 恵比澤 賢
社外取締役 織井 渉
社外取締役 林 昇平
監査役 太田 諭哉
マーケティングアドバイザー 鋤柄 直哉
住所 東京都渋谷区道玄坂1-22-9 AD-O渋谷道玄坂2階
設立 2016年10月
事業内容 クラウドファンディング事業
システム開発・Webサイト運営
登録番号 第二種金融商品取引業[関東財務局長(金商)第2123号]
公式HP https://www.fuelgr.co.jp/

 

 

まとめ:FUELオンラインファンド評判口コミまとめ

FUELオンラインファンドは、後発組の不動産クラウドファンディングですが、後発だからこそ、先発組の運用方法をみています。

先発組にはない、FUEL(フエル)オンラインファンドの良さを発揮し、私たち投資家の資産を殖やして欲しいものです。

 

人気が出れば、一瞬で投資枠が受かる可能性もあるので、前もって口座開設をしておくことをおすすめします。

 

→FUELオンラインファンドの無料口座開設はこちら

 

 

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