不動産投資型クラウドファンディングの1番人気おすすめ比較ランキング|評判と口コミも

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ比較

最近、個人でも1口1万円から不動産投資することができるようになってきました。

それが、不動産投資型クラウドファンディングです。

でも、

  • 不動産クラウドファンディングってなに?
  • システムと仕組みは?
  • 特徴は?
  • なんで注目されてるの?
  • おすすめの不動産クラファンは?

あなた

こんな悩みを、このページで全て解決します。

 

とも
大丈夫。私も最初は何のことだがわかりませんでした。

実際に、私が運用している不動産投資型クラウドファンディングを例にお話するので、参考にしてみてください。

 

 

全ての評判と口コミはこちら。

 

 

不動産クラウドファンディングとは

とも
まずクラウドファンディングの説明です!

クラウドファンディングとは

TRECFUNDINGトーセイ不動産クラウド

クラウドファンディングの言葉の由来は、群衆という意味の「CROWD」と、資金調達の「FUNDING」を合わせた造語です。

 

クラウドファンディングとは

「こんなものやサービスを作りたい」
「世の中の問題を、こんな風に解決したい」

といったアイデアやプロジェクトを持つ起案者が、専用のインターネットサイトを通じて、世の中に呼びかけ共感した人から広く資金を集める方法です。

 

とも
ここから不動産クラウドファンディングについて説明します!

不動産クラウドファンディングとは、新しい不動産投資手法

今までの不動産投資は、直接不動産を買う「直接投資」と、J-REIT(上場不動産投資信託)や私募ファンド等に投資をする「間接投資」がありました。

「直接投資」は何千万という費用が必要で、個人がなかなか手を出せませんでした。

TRECFUNDINGトーセイ不動産クラウド

しかし、2017年12月に国土交通省により「不動産特定共同事業法」という法律が改正され、インターネットで投資家様が投資を行えるようになりました。

この法律を使って、

  • たくさんの個人から費用を集め
  • 1つの不動産を購入し
  • 利益を全員で分配する

これが「不動産クラウドファンディング」です。

 

不動産クラウドファンディングの特徴

不動産クラウドファンディングの特徴

  • 価格変動性の低さ
  • 少額で始められる

 

「直接保有」は、自分の判断で好きに運用することができるので、運用次第では大きなリターンを得られます。

しかしそのためには多額の資金が必要となり、失敗すると大きな損失を被る恐れがあります。

「J-REIT」は、株式市場の変動に大きく左右されるので、株価の暴落とともに不動産価格も変動します。

 

これらに対して「不動産クラウドファンディング」は、日々の価格変動が大きく生じません。

そのため投資家は、期限がきて資金が返還されるまで、配当を確認するだけで、普段はほったらかしで運用することできます。

毎日為替やチャートを気にしなくていいのは楽ね。
あなた

ただ原則として、途中換金ができないので、満期日まで投資元本を回収することができないので、注意が必要です。

 

 

不動産投資型クラウドファンディングのシステム・仕組みは?

A fundingエーファンディング評判口コミ

クラウドファンディングは群衆(crowd)と資金調達(funding)を組み合わせた造語です。

一般的には新事業・ベンチャー企業と投資家をインターネットサイトで結びつけ、多数の投資家から少額ずつ資金を集める仕組み、とされています。

事業を始めるにしろ、不動産投資を始めるにしろ、はじめにまとまった資金が必要なことに変わりはありません。

そこで、少額から始められる不動産投資クラウドファンディングが生まれました。

 

とも
こちらは「A funding(エーファンディング)」という不動産クラウドファンディングの例です。

A fundingエーファンディング評判口コミ

 

投資家から集めたお金を、不動産のプロが厳選した物件を買い、管理運用します。

その物件から得た利益を、私たち投資家に分配してくれます。

どのようにして投資家になるかというと、「A funding(エーファンディング)」に口座を開設して入金するだけ。

その後、自分の気になる投資案件に投資するだけです。

とも
投資案件によってグループを作って少しずつお金を出し合い、不動産投資をすると考えれば分かりやすいね。

近年では、このような不動産投資クラウドファンディングが注目されています。

 

なんで不動産投資クラウドファンディングが注目されているの?
あなた

不動産投資クラウドファンディングが注目されている理由

今から20年前に日銀がゼロ金利政策を発動しました。

このおかげというか、このせいで、元本保証のある預金や国債が低金利に定着してしまいました。

 

定期預金と不動産クラウドファンディングの比較

今の定期預金は、0.001%。多くても0.027%。

今後、1%以上の金利がつく定期預金は出てこないでしょう。

国債の利回りも高くない、株は高いけど常に上下するリスクがある。

 

とも
ここに、こうした金利で投資をした場合、5年後どれくらいの差が出るか計算しました。

 

それぞれ増えた分は再投資、つまり次回の投資の元手に加えることにします。

こうすると、投資の効率を更に高めることができます

とも
専門的には、複利効果というよ。

もし、利回り年15%の金融商品があって複利効果を使えば5年で資産を倍にすることができますが、
あまり現実的な話ではないので、上記にも登場した定期預金や株式で、シュミレーションしてみます。

 

定期預金と不動産クラウドファンディングの比較

 

趣味レーション

10万円を期間1年間で投資
それぞれ増加分を再投資した場合

1年後 2年後 3年後 4年後 5年後
定期預金
(0.027%)
100,027 100,054 100,081 100,108 100,135
不動産クラファン
(A funding)
(4.0%)
104,000 108,160 112,486 116,986 121,665
とも
なんと5年後には、不動産クラウドファンディングに投資した方が、約21,000円も増えています。

 

不動産投資が、個人から群衆(crowd)へ

今、政府も「貯蓄から投資へ」と後押ししています。

そうした中、安定した賃料収入を期待できるのにも関わらず、最近まで不動産投資は、手軽とは言えませんでした。

個人で何千万なんて無理…
あなた

そこで5000万円の賃貸マンションを「100万円ずつ50人でお金を出して買おう」という発想が生まれました。

群衆(crowd)と資金調達(funding)のクラウドファンディングね。
あなた

 

昔は、クラウドファンディングという言葉がなく、ひとつはJ-REITに代表される「証券化」、もうひとつが「小口化」と呼ばれていました。

不動産特定共同事業の歴史は実は「不動産の証券化」より古く、初めての不動産特定共同事業による「小口化」商品が作られたのは1995年で、その後J-REITが2001年に開始されました。

不動産特定共同事業においては2017年に、より一般の人たちに浸透できるようにインターネット上で買えるようになりました。

とも
一口1万円という商品が販売されたのも、この頃からです。

 

でも、不動産って値下がりする場合があるんじゃないの?
あなた

不動産クラウドファンディングは、優先劣後構造で投資家の味方

優先劣後構造

もし、不動産が値下がりしたら、そのうちの一定額の範囲内で値下がりを不動産クラウドファンディングが引き受けてくれます。

つまり、私たち投資家と一緒に歩んでくれます。

とも
こうした仕組みを、優先劣後構造というよ。

 

例えば

もし5,000万円で買ったマンションが4,000万円に値下がりしたら?


1人で買ってたら、1,000万円の損…
あなた

 

ですが不動産クラウドファンディングなら、一定額までの値下がりは運営会社が引き受けてくれて、私たち投資家の出資分が優先的に保護してくれます。

とも
これは不動産投資家には、とっても大きな安心材料です

こちらは「A funding(エーファンディング)」の運営会社AMBITIONの例です。

優先劣後構造

 

優先劣後構造を取り入れている、不動産クラウドファンディングは他にもあります。

不動産クラファン 劣後出資比率
Rimple 30%
Jointα 30%
SYLA FUNDING 30%
A Funding 30%
X-Croud 30%
ASSECLI 22%
FANTAS funding 20%
CREAL 10〜20%

 

とも
劣後出資比率だけで選ぶなら、RimpleJointαSYLA FUNDING、が劣後出資比率30%+運営会社もしっかりしているという点でおすすめです。

 

物流不動産クラウドファンディング

日本初の物流不動産クラウドファンディング として、FUELオンラインファンドから「CRE Funding」がサービスを開始しました。

 

FUEL(フエル)オンラインファンド評判口コミ・メリットデメリットは?

CRE Fundingの評判と口コミ・メリットデメリットは?不動産クラウドファンディング

 

現物投資できる!不動産投資型クラウドファンディング おすすめ比較ランキング

とも
今回は、実際のマンションなど【現物投資できる不動産クラウドファンディング】という視点でおすすめランキングを作りました。

 

おすすめ第1位にしている「CREAL」は、累計調達額が30億円を突破した、不動産クラウドファンディングで1番人気です。現時点での私イチオシの不動産クラファン会社です。

 

第1位:CREAL 累計調達額30億円突破 人気No.1

crealクリアル

おすすめ度 ★★★★★
名目利回り 3.5〜5.0%
予定運用期間 約12〜18ヶ月
投資額 1万円〜
手数料 入金:投資家負担
出金:投資家負担
分配金の時期 毎月分配型
遅延・デフォルトの経験 あり

運用資産残高約300億円の不動産アセットマネジメント会社の株式会社ブリッジ・シー・キャピタルが運営。

おすすめポイント

不動産クラウドファンディングのため、投資物件が具体的に開示されているので、何に投資されているのか投資先を知り、安心して投資できます。

また、運営元が元々、不動産ファンド事業を行っていたため、実績・経験も豊富で、ノウハウをしっかり持っているところもプラス要素です。

CREALでは、「セイムボート出資方式」という、投資家とクラファン業者が一緒にお金を出し合って不動産を購入します。

そのため、クラファン業者も少しでも高く売ろうと頑張るので、結果的に投資家が損するリスクが減るので安心です。

気になる点

運営会社が非上場企業なので、少し信用面が弱いです。

また、全体的に利回りが低めで、案件数も少ない点が気になります。

ですが、今までの経験・資金力集め・安心感などの点から1位で紹介しています。

とも
詳しくは、CREALの評判と口コミをまとめたこちらで解説していますので、合わせて読んでみてくださいね。

CREAL
crealクリアル評判口コミ
CREAL(クリアル)の評判と口コミ・メリットデメリットは?

続きを見る

 

crealクリアル

不動産投資だから投資先が分かる

CREAL無料登録はこちら

※無料で口座開設。1万円からできる。

 

 

第2位:FANTAS funding(ファンタス ファンディング)

fantasfundingファンタスファンディング

おすすめ度 ★★★★★
名目利回り 3.0〜8.0%
予定運用期間 約4〜12ヶ月
投資額 1万円〜
手数料 入金:投資家負担
出金:無料
分配金の時期 満期一括受取型
遅延・デフォルトの経験 なし

FANTAS technology株式会社が運営する、不動産投資型クラウドファンディングです。

おすすめポイント

応募した案件が確定してから入金でいい、応募前に入金がいらないところがポイント。

1位で紹介しているCREALは、口座に資金がないとファンドに応募できません。

その点FANTAS fundingは、応募の段階で、事前に口座入金しておく必要がありません。これは資金をロックされないので嬉しいポイント。

 

またFANTAS fundingは優先劣後出資方式を採用している点もポイント。

投資家が優先出資・FANTAS technologyが劣後出資で、全てのファンドで全体の20%出資をしてくれます。

「もし売却損が出た場合でも、20%までの下落ならFANTAS technologyが負担してくれる」というのが、優先劣後出資です。

これは、投資家としては安心ですよね。

 

条件付きですが、FANTAS fundingは途中解約できます。

条件は「FANTAS technologyが倒産しそうという情報が流れたりした場合など」には、解約手続きをすることができます。これはとても安心ですよね。

とも
詳しくは、FANTAS fundingの評判と口コミをまとめたこちらで解説していますので、合わせて読んでみてくださいね。

FANTAS
fantasfundingファンタスファンディング評判口コミ
FANTAS funding(ファンタスファンディング)の評判と口コミ・メリットデメリットは?

続きを見る

 

気になる点

配当が満期一括受取型という点。

配当金が毎月もらえるソシャレンが多い中で、満期一括というのはあまり嬉しくないポイントですね。

ただそれさえ我慢すれば、かなりおすすめの不動産投資。

fantasfundingファンタスファンディング

損失を20%までなら保証してくれる

FANTAS funding 無料登録はこちら

※事前入金も必要なし。資金がロックされない!

 

第3位:Jointα ジョイントアルファ

jointαジョイントアルファ

おすすめ度 ★★★★★
名目利回り 3.0〜5.0%
予定運用期間 約6〜12ヶ月
投資額 10万円〜
手数料 入金:投資家負担
出金:無料
分配金の時期
遅延・デフォルトの経験 なし

西日本なら「あなぶき興産」の名前を知らない人はいない、大手不動産、東証一部上場企業の穴吹興産が運営する、不動産型ソーシャルレンディング。

おすすめポイント

西の不動産王「あなぶき興産」が運営している安心感。

プラス、FANTAS fundingと同じく、応募した案件が確定してから入金すればいいところがポイント。

また「30%の優先劣後出資方式」があるのもポイント。

リーマンショックの下落率が15%。

リーマンショック級の不況がきたとしても、30%の劣後出資者にJointαがなってくれているので、投資家が元本割れの損失をだす可能性は限りなくゼロに近く、安心です。

とも
詳しくは、Jointαの評判と口コミをまとめたこちらで解説していますので、合わせて読んでみてくださいね。

Jointα
jointαジョイントアルファ評判口コミ
Jointoα(ジョイントアルファ)の評判と口コミ・メリットデメリットは?

続きを見る

 

気になる点

「投資額が10万円から」という点。1万円から投資できるところが多いのに比べて若干高いですよね。

ここだけが気になるポイントです。それ以外は、安心感しかありません。

私も次回投資予定です。

jointαジョイントアルファ

西日本では知らない人はいない、あなぶき興産

jointα無料登録はこちら

※30%の劣後出資者で損失もゼロ

 

そのほかの不動産投資型クラウドファンディング

 

 

不動産投資型クラウドファンディングの注意点とリスク

これまで不動産クラウドファンディングのいい点ばかり説明してきました。

とも
でも、ちゃんとリスクも知っておきましょう!

 

元本割れのリスクがあるかもしれない

現物投資の不動産クラウドファンディングでも、「元本割れのリスクがゼロではない」ということ。

ほとんどのサービスでは、優先劣後が採用されているので、ある程度の損失までは保証してくれます。

しかしリーマンショックのように15%も暴落してしまうと、危険性は高まります。

優先劣後が20%以上あるサービスに投資することで、リスクを下げることができます。

その他の会社は、案件毎に優先劣後のパーセントが違います。

 

実際の不動産投資と比べ、融資が受けれない

実際の不動産投資では、銀行などで投資用ローンを利用して物件を購入できます。

自分の資産以上の資金を借り、現金で投資するよりも効率的に大きなリターンを得ることができます。

不動産クラウドファンディングでは、現時点で、融資を受けれる期間がありません。

現時点では、現金で投資することしかできない。ここを注意しなければいけません。

 

不動産投資型クラウドファンディングの税金は?確定申告は必要?

ソシャレンで得た利益(分配金)は、税金の課税対象になります。

分配金を受け取る際は、すでに各会社で源泉徴収されているため、別途税金を納める必要はありません。

 

ですが、所得は所得です。

所得分類は「雑所得」、課税方式は「総合課税」に該当します。

年間で20万円以上の利益(分配金)が出た場合は、確定申告が必要です。

こちらで、不動産クラウドファンディングでの税金確定申告について詳しくまとめました。

 

不動産投資型クラウドファンディングとソーシャルレンディングの違いは?

 

融資型

融資型クラウドファンディング
=ソーシャルレンディング

企業にお金を投資して、その利子を分配金としてもらう投資方法

  • クラウドバンク
  • SBIソーシャルレンディング
  • OwnersBook
  • Pocket Funding
  • SAMURAI fund など

投資型

不動産投資型クラウドファンディング

企業が不動産購入するためのお金を投資して、その不動産利益を分配金としてもらう投資方法

  • CREAL
  • FANTAS funding
  • Jointoα
  • SYLA FUNDING など

 

とも
2つを比べた違いはこちら!
ソーシャルレンディング 不動産投資型クラウドファンディング
分配金の出処 返済利息が原資 不動産運営の利益が原資
法律 貸金業法 不動産特定共同事業法(不特法)
投資先 匿名性が多く分からない 投資先の不動産情報が細かく分かる
特徴 担保が確実ではない 優先劣後出資方式で低リスク
メリット 返済利息のため利益が安定 融資先が開示され、優先劣後で低リスク

 

こちらの「ソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)と不動産投資型クラウドファンディングの違いを比較」でさらに詳しく説明しています。

 

まとめ

とも
気になる不動産クラウドファンディングはありましたか?

融資型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)に比べて、マンションなどの現物に投資できる不動産クラウドファンディング。

融資型だと、どこに投資しているのか不安…。

そんななあなたには、ぴったりの投資方法と言えます。

 

実際に気になる不動産・マンションがあれば、物件を実際に見に行ったり、googlemapで確認することもできます。

あなたがそのマンションに引っ越すと仮定して、周辺環境や物件詳細を見て判断することもできます。

とも
これが、不動産クラウドファンディングのいいところ。

 

まずは、CRELAやFANTAS fundingなどの人気事業者に口座開設をして、不動産投資家へのスタートを切りましょう。

口座開設・維持費は、全て無料。タダです。

まずは第一歩。

 

 

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